退休计划咨询

The retirement plan landscape is changing rapidly; you deserve a partner who will be with you for the long run.  威尼斯人新版本下载采用一种新颖的咨询方法.  作为注册投资顾问，威尼斯人新版本下载的独立性使威尼斯人新版本下载能够消除存在于大型银行和保险公司的固有利益冲突.  威尼斯人新版本下载的诚信实践和心态使威尼斯人新版本下载与您和您的员工站在同一条战线上.  威尼斯人新版本下载将实用的建议和机构级别的工具与行业最佳实践相结合，以改善您的员工成果并保护您, 计划发起人从不断变化的环境.  威尼斯人新版本下载的服务包括:

• 第3(21)条和第3(38)条受托服务
• 投资计划菜单设计
• 创建投资政策声明
• 记录者 & 第三方管理员(TPA) rfp
• 使用独立的提供者来减少利益冲突
• 专有研究、监控和报告
• 参与者的教育
• 基于风险的资产配置和投资组合模型
• 性能报告

ERISA披露

投资组合管理

与威尼斯人新版本下载的企业主和高管合作, 威尼斯人新版本下载利用威尼斯人新版本下载团队的丰富专业知识以及机构级的投资组合和风险分析来构建持久的投资组合.  每个人都有独特的需求、挑战、欲望和愿望.  威尼斯人新版本下载考虑到您生活的方方面面，与您共同创建投资组合.  威尼斯人新版本下载的投资组合是长期的, 考虑到短期的需要.  威尼斯人新版本下载的投资原则指导着威尼斯人新版本下载的每一个决策:

• 长期投资: 威尼斯人新版本下载与您共同制定投资政策声明，并制定长期战略资产配置，作为所有投资决策的基础
• 风险管理: 与其他咨询和咨询公司不同，威尼斯人新版本下载认为波动性不一定等于风险.  威尼斯人新版本下载把风险定义为资本的永久损失.  因此，威尼斯人新版本下载关注的是下行风险以及伴随巨额亏损而来的风险.
• 养老方式: 威尼斯人新版本下载相信投资的总回报方法.  收益投资可以是一个很好的营销工具，但在现实中, 许多客户最好制定合理的支出政策，并从资本增值和收入中获得收益.
• 客观的建议: 威尼斯人新版本下载的顾问和内部研究团队以提供客观的服务而自豪, 无冲突投资建议.  没有专有产品，也不隶属于资产管理公司, 威尼斯人新版本下载可以自由地追求客户的最大利益.

财务规划

当涉及到你的个人财务生活时，有许多动人的片段.  在此基础上再加上一项业务，你就会看到一幅非常复杂的财务图景.  在这种复杂的情况下, 一个有组织的财务计划, 保护, 维持你的遗产是至关重要的.  通过组织和数据收集过程与您一起工作，对您的目标有了深刻的理解, 您的中投团队将制定一个符合您愿望的计划，并补充您的主要财富来源:您的业务.

随着业务的发展和成熟, 威尼斯人新版本下载将继续与您合作，以确保您的计划也得到发展.  具备从现金流和债务管理到保险和税务规划的知识, 您可以放心，您的CIC团队将准备好回答您的问题并减轻您的担忧.

当你退休或离开公司的时候, 威尼斯人新版本下载将解决继任目标，并制定过渡计划. 我和威尼斯人新版本下载的客户经历过很多次这样的变化, 威尼斯人新版本下载能够为您的个人情况可能带来的决定和挑战做好准备.

• 保险审查: 如果你已经有保险的话, 您的CIC团队可以审查您当前的政策，寻找与您的风险敞口相关的危险信号.  如果需要保险, we, 与你的保险顾问一起, 可以帮助您了解哪种类型的保障可能适合您和您的业务.
• 企业福利回顾: 我曾经为客户看过很多福利方案, 你们的CIC团队有足够的经验来理解和解释最复杂的情况，并回答可能出现的任何问题.
• 继承 & 遗产规划: 与你和你的律师合作, 您的中投团队将制定退出计划策略，以补充您的继任愿望和整体财务计划.
• 慈善和家庭内部馈赠如果你有慈善倾向或有兴趣把财富传给你所爱的人, 您的CIC团队可以帮助您或您的企业以最有效的方式向个人赠送礼物, 组织, 以及你所珍惜的社区.
• 退休计划 & 预测: 您的CIC团队将帮助您确定和优先考虑您的退休目标，并解决您可能可用的一系列储蓄工具.  一旦目标确立, 威尼斯人新版本下载可以进行预测，并讨论调整关键变量所带来的权衡.  这些变量包括, 但不限于, 退休年龄, 预计年度支出, 以及当前的储蓄率.
• 集中库存 & 多元化投资组合管理: 许多高管和企业主拥有公司股票或商业资产，这些资产占他们净资产的很大一部分.  如果你是这样的话, 您的中投团队一定会以一种符合您风险承受能力的方式来管理您的中投投资组合.

集中持有

有句老话说: 财富通过集中创造，通过多样化保持.”  你的财富集中在一项资产上，既是一种祝福，也是一种诅咒.  中投公司丰富的专业知识和经验可以帮助您通过以下集中管理策略来保存和增长您的财富:

• 给家人的礼物: 威尼斯人新版本下载的客户通常喜欢看到自己的财富传给下一代，而集中的头寸创造了加速财富转移的机会. 威尼斯人新版本下载可以帮助您集思广益的方法来执行这些礼物, 要么彻底, 在信任, 通过家庭有限合伙, 或者其他转移方式.
• 慈善捐赠: 如果你非常想留下一笔慈善遗产, 利用高度增值或集中的股份是实现这一目标的有力途径. 威尼斯人新版本下载可以促进生命内转移到捐赠者建议基金, 私人基金会, 慈善信托基金, 或者直接捐给你最喜欢的慈善机构.
• 训练有素的剥离: 随着时间的推移，企业主和高管通过他们的地位积累了集中的财富. 对于那些想以更传统的方式管理投资组合风险的人, 威尼斯人新版本下载实施注重税收的多元化计划，同时协调任何递延补偿，并在必要时遵守交易限制.
• 衍生品策略: 如果你强烈希望继续在某家公司工作, 威尼斯人新版本下载可以设计一个投资计划来抵消与你的头寸相关的相应风险. 导数的使用, 比如买入看跌期权或卖出看涨期权, 有没有一种有效的方法，既能降低投资组合的风险，又能让你的持股保持不变.

威尼斯人新版本下载能帮你的家人保住你挣来的钱吗?

业务退出计划

你花了数年时间建立了一家成功的企业，现在是时候考虑你退出后会发生什么了. 谁来接管? 你会有多投入? 你还要多久才能变性? 您的CIC团队将与您和您的其他专业顾问一起完成退出计划流程.

• 内部或第三方转移
• 慈善或家庭内部的馈赠
• 房地产 & 税收的影响
• 业务延续计划

近期流动性事件

大量涌入的现金可能难以管理. 你可能不确定如何最好地平衡现金需求和保护你和你的家人所建立的. 您的CIC团队可以帮助您自信地应对这些情况.

• 出售生意或不动产
• 递延补偿
• 股票期权或限制性股票
• 遣散费

组织

威尼斯人新版本下载的许多企业主和高管客户都有两个共同的特点——缺乏时间和需要保持条理.  正是出于这个原因，威尼斯人新版本下载奉献了一款皮革装订机, 叫做家庭组织者, 给威尼斯人新版本下载的每一位客户.

家庭组织者旨在成为您最重要的财务文件的集合.  这些文件包括公司福利, 纳税申报表, 保险政策, 现金流量分析,  净资产表, 以及其他重要文件.  这次会议为制定全面的财务战略和提出适当的投资建议提供了基础.

家庭组织者将被安全地保存在威尼斯人新版本下载办公室的一个受保护的房间，以确保您的个人信息是安全的, 私人, 并可用于每次审查.

家庭办公室

对于那些在工作中挣扎的人来说, 家庭和社会责任, 中投提供全面的家族办公室服务:您的外包“CFO”. 您的CIC团队将以最大的关怀和专业的勤奋处理您家庭的财务需求.  服务包括:

• 现金流量预测和监控
• 所得税审查和策略(与您的税务顾问协调)
• 遗产规划和财富转移(与您的律师协调)
• 教育计划和家庭礼物
• 多代计划 & 教育
• 风险管理和资产保护
• 投资管理