投资组合管理

威尼斯人新版本下载利用威尼斯人新版本下载深厚的专家团队和机构水平的投资组合和风险分析，与您合作建立持久的投资组合.  每个家庭都有独特的需求、挑战、愿望和愿望.  威尼斯人新版本下载通过考虑您家庭生活的各个方面，与您共同创建投资组合.  威尼斯人新版本下载的投资组合是长期的, 考虑到短期的需要.  威尼斯人新版本下载的投资原则指导着威尼斯人新版本下载的每一个决策:

• 长期投资: 威尼斯人新版本下载与每个客户共同创建投资政策声明，并设定长期战略资产配置，作为所有投资决策的基础
• 风险管理: 与其他咨询和咨询公司不同，威尼斯人新版本下载认为波动性不一定等于风险.  威尼斯人新版本下载把风险定义为资本的永久损失.  因此，威尼斯人新版本下载关注的是下行风险以及伴随巨额亏损而来的风险.
• 养老方式: 威尼斯人新版本下载相信投资的总回报方法.  收入投资可能是一个很好的营销工具，但在现实中，家庭最好制定合理的支出政策，并从资本增值和收入的组合中获得收益.
• 客观的建议: 威尼斯人新版本下载的顾问和内部研究团队以提供客观的服务而自豪, 无冲突投资建议.  没有专有产品，也不隶属于资产管理公司, 威尼斯人新版本下载可以自由地追求客户的最大利益.

退休计划

Whether retirement is a distant dream or your current reality; a well thought out retirement plan is essential.

当你还在工作的时候, 你的顾问会帮你确定退休目标并确定优先级，并为你提供一系列的储蓄工具和投资策略，帮助你实现这些目标.

当您退休的时候，威尼斯人新版本下载会陪伴您度过整个过渡期.  和威尼斯人新版本下载的客户一起经历了无数次的退休之旅, 威尼斯人新版本下载能够帮助您为随之而来的决策和挑战做好准备.  拥有从社会保障优化到现金流和收入策略的广泛技术, 威尼斯人新版本下载的顾问和规划师将根据您的具体需求制定独特的计划.

教育储蓄 & 礼物

学费涨到了历史最高水平, 为教育存钱仍然是许多家庭的头等大事. 如果你有兴趣为你的孩子存钱, 孙子, 或者其他受益人, 你的中投团队可以向你介绍各种各样的储蓄工具，比如529计划, 预付学费计划, UTMAs, 和Coverdell教育储蓄账户.  考虑到你的整体财务状况, 您的CIC团队可以帮助您确定哪种储蓄方式最适合您的具体需求.

一旦选定车辆, 您的CIC团队可以进行预测，以确定达到您的特定教育目标所需的储蓄率.  展望未来, 您的团队将继续监控您的账户，以确保资金保持在正轨上，并确认您的捐款和分配继续以最有效的方式纳税.

信托基金 & 地产

没有人喜欢思考自己的死亡或丧失能力.  更少的人愿意谈论它.   因为这个原因, 有遗嘱等遗产文件的, 信托基金, 授权书是如此重要.  这些文件让死者有了发言权，同时也让他们的亲人不必在已经情绪激动的时刻做出艰难的决定.

对你的目标和整体财务状况有深刻的理解, 威尼斯人新版本下载可以审查您目前的遗产计划，以确保它们符合您的愿望.  如有更改或文件需要起草, 威尼斯人新版本下载可以和你的房地产律师合作, 或者推荐律师, 制定一个计划，减轻你的担忧，巩固你的遗产.

精通房地产律师经常使用的技术术语和税收最小化策略, 即使在最复杂的遗产规划情况下，威尼斯人新版本下载的规划师也可以提供想法和见解.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税务或法律建议.

保险

风险管理是全面财务规划的支柱.  没有保险的损失会使你的家庭面临巨大的变化.  在许多情况下，威尼斯人新版本下载鼓励购买保险，以确保您的生活方式和财务目标不会在诸如死亡之类的灾难性事件发生后受到威胁, 残疾, 或无能力.

威尼斯人新版本下载的专家, 与你的保险顾问一起, 可以帮助你了解哪些类型的保护可能适合你和你的家人.  您的CIC团队已准备好消除购买生命的复杂性和偏见, 长期护理, 残疾, 还有财产和意外伤害保险.  如果您已经有保险，威尼斯人新版本下载的团队可以检查您现有的风险敞口政策，并回答您可能有的任何问题.

与其他专业人士合作

而你的CIC团队会和你一起组织, 简化, 规划你的家庭财务, 对威尼斯人新版本下载来说，与您其他值得信赖的顾问合作也许是可行的.  威尼斯人新版本下载很乐意与您的注册会计师合作，确保税务效率, 与你的律师一起确认你的遗产规划文件是否符合你的整体财务状况, 与你的保险顾问合作，确保你的生活方式和财务目标不会在损失后受到威胁.

威尼斯人新版本下载与其他专业人士的合作超越了您的个人顾问网络.  当威尼斯人新版本下载相信他们的专业知识可以为您的整体财务状况增加价值时，威尼斯人新版本下载也会让您与威尼斯人新版本下载自己信任的联系人联系.  威尼斯人新版本下载的联系人包括但不限于当地的注册会计师, 律师, 保险顾问, 房地产专业人士以及贷款 & 抵押贷款官员.

与上述行业的许多专业人士合作过, 威尼斯人新版本下载可以向您介绍每项服务的典型流程和合理费用.  这种努力的协调确保采取最有效的方法来实现您的目标.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税务或法律建议.

慈善捐赠

如果你有慈善倾向，有很多方法可以做礼物. 您的CIC团队可以帮助您的家庭以最佳方式回馈公益事业, 组织, 以及你所珍惜的社区.

• 捐助者通知资金
• 支持组织
• 私人基金会
• 慈善信托基金
• 现金或增值证券的礼物
• 商业利益或房地产的礼物

组织

随着年龄的增长，威尼斯人新版本下载的财务状况也变得越来越复杂.  有这么多移动的部件，很容易在洗牌中感到有点迷失.  这就是威尼斯人新版本下载的切入点.  威尼斯人新版本下载为每个客户奉献了一个家庭组织者.

家庭组织者旨在成为您最重要的财务文件的集合.  这些文件包括遗产计划的副本, 纳税申报表, 保险政策, 外投资, 现金流量分析, 净资产表, 以及其他重要文件.

因为财务规划过程需要在做决定时了解每个客户的完整财务状况, 家庭组织者为您提供适当的投资建议和制定整体财务计划的基础.

家庭组织者将被安全地保存在威尼斯人新版本下载办公室的一个受保护的房间里，以确保您的个人信息保持安全和隐私.  它将被带到每次会议上供你们审查.

家庭办公室

对于那些在工作中挣扎的人来说, 家庭和社会责任, 中投提供全面的家族办公室服务:您的外包“CFO”. 您的CIC团队将以最大的关怀和专业的勤奋处理您家庭的财务需求.  服务包括:

• 现金流量预测和监控
• 所得税审查和策略(与您的税务顾问协调)
• 遗产规划和财富转移(与您的律师协调)
• 教育计划和家庭礼物
• 多代计划 & 教育
• 风险管理和资产保护
• 投资管理